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三精治理 | 祁连山水泥：创新单据治理模式 ，实现单据风险防控和价值创造双提升
编者按
起源：祁连山水泥 颁布功夫：2023-03-24编者按 “三精治理”是口袋德州官网集团在持久实际中总结提炼出的卓有成效的治理经验 ，其内核凝练为“组织精健化”“治理精密化”“经营精益化” ，是一套集治理经营于一身、效能与效益相结合、内功与表功兼建的企业工法。各企业不休深入“三精治理” ，做深做实做细 ，持续创新钻营一目十行 ，赋予“三精治理”新内涵和活力 ，使之在实现高质量发展、建设世界一流企业中持续阐扬积极作用。接下来 ，就追随幼料一路看看祁连山水泥在强化“三精治理”方面的功效吧~
2019年“祁连山新型集团化单据池”上线运行 ，实现了银行承兑汇票全级次、跨区域、全覆盖的精密化治理 ，破解了单据治理难题 ，突破了单据谷仓效应 ，实现了内部单据资源的有效调配 ，提升了单据周转效能、降低了资金成本。昔时消化汗青单据沉淀资金3.7亿元 ，实现降本增效1545万元。
01
沉塑模式 ，解决单据治理痛点
近年来 ，越来越多的企业集团实现了资金集中治理 ，且形成了较为成熟的治理模式 ，但根基上是对现金的集中治理 ，银行承兑汇票集中治理尚处于尝试与索求阶段。银行承兑汇票作为企业日常经营活动中沉要的结算和融资工具 ，在造作业等行业中使用量、流转量较大 ，但面对单据管控难、调配难、风险高发等问题。
传统的单据治理模式有三种 ，手工治理模式下 ，单据真伪难辨 ，无法跨区域、跨银杏注全级次治理 ，不能突破谷仓 ，单据资金沉淀 ，无法实现降本增效 ，风险防控能力较弱。银行单一单据池只解决了单户企业单据线上治理问题。企业集团的银行单据池固然能跨区域归集和治理 ，但要求企业集团所有公司的单据收款户和支出户必须在统一银行 ，且企业集团所有公司必要两两互保 ，落地难度较大。传统单据治理模式下 ，不能实现单据的跨银行直连和全级次可视、可控、可调。
祁连山水泥经过多年的索求 ，从单据集中治理的实际启程 ，对照现金集中治理 ，萦绕企业集团内部结算中心 ，沉塑单据治理模式 ，创新成立了“祁连山新型集团化单据池” ，彻底解决承兑汇票治理痛点。
跨银行单据直连
通过总部结算中心对ERP系统、银行单据池平台和单据互换系统的集成和个性化开发 ，将ERP系统与银行直连 ，实现总部对所有子公司单据的全流程可视可控以及跨银行单据自动归集和自动账务处置。
单一单据池集团化
选用银行的单一单据池产品 ，在总部设一个“总池子” ，子公司设立N个“分池”。选取出入两条线单据治理模式 ，各子公司收到承兑汇票后自动签收 ，并自动归集到总部结算中心 ，通过总部结算中心的纽带和上收下拨职能 ，将集团N个子公司“分池子”连起来 ，形成一个新型的集团化单据池 ，实现了集团内单据的跨区域管控 ，买通了集团内部单据的共享通路 ，解决了公司单据资产的流动性与效益性问题。
02
治理赋能 ，买通价值创造新通路
祁连山水泥通过创建和利用新型集团化单据池平台 ，实现了单据治理的七项赋能。蕴含三个买通、三个增值和一项提效。
三个买通
一是在祁连山新型集团化单据池平台中嵌入告终算中心 ，利用结算中心的调剂职能 ，买通企业内部单据的共享通路；
二是阐扬结算中心同时治理“现金池”和“单据池”的优势 ，买通了现金和承兑汇票两种资金的混合使用及调剂通路；
三是将贷款的统借统还模式引入单据融资 ，买通单据统借统还的新模式 ，截至目前已实现5家银行合规审批。
三个增值
深杜爪用新型集团化单据池平台 ，实现了三个方面的增值。
一是利用统借统还的办票模式 ，推动了无息单据大规模置换有息负债 ，或延长钱币资金支付时点 ，2022年公司因而项措施降本增效1800余万元；
二是突破谷仓效应 ，自2019年上线运行以来 ，消化汗青单据沉淀3.7亿元 ，降本1545万元；
三是承兑汇票押短开长 ，获得功夫价值 ，年增效益90万元。该单据池平台上线运行以来 ，通过对单据的精密化治理 ，累计实现降本增效近7500万元。
一项提效
公司水泥产品在选取先款后货销售模式下 ，通过该单据池平台的运行 ，可能实现自动实时推送单据收款信息 ，实时反映客户信誉额度 ，有效提高了销售发货效能。
03
大数据风控 ，强化单据风险管控
引入大数据风控理想 ，集成整合ERP、CBS跨银行现金治理系统、祁连山新型集团化单据池等系统数据 ，成立资金动态展示预警平台 ，实现了对现金及单据的全级次、全覆盖的可视、可查、可控。
一是公司银行承兑汇票治理实现全线上、全覆盖、自动化、全关环和大数据风控 ，有效地预防舞弊风险、杜绝操风格险、两全流动风险、预警异常风险。
二是创新了单据盘点模式 ，通过抓取单据池实时余额与ERP账面余额比对 ，实现了单据全级次逐日盘点 ，并将盘点了局定向推送至子公司财政掌管人 ，对持久存在未达的公司进行查核 ，倒逼治理 ，推进实时进行账务处置。
三是统一上收各公司银行印鉴、网银U盾和银企直连密钥 ，关关了银行柜台、网银等传统资金支付通路。创建“312”资金支付关环模式 ，即将“有合同、有挂账、有资金打算”3个必备的付款前置前提固化在公司ERP系统中；只设1支审批流程且植入公司BPM流程治理系统；审批后的付款信息自动推送至“现金”和“单据”2个付款平台实现付款。单据支付形成关环治理 ，有效防备了被挪用诳骗的风险 ，保险单据资金的安全。
“祁连山新型集团化单据池”平台的创建和利用 ，是祁连山水泥财政三精治理和数字化转型的有效索求和成功实际 ，沉塑了单据资金治理模式 ，提高效能、节造风险、降本增效 ，推进企业创造了更大的价值。
